Une onde de choc parcourt le secteur financier du Sénégal après que la Banque d’Occident d’Afrique (BOA) et la filiale locale de Bridge Bank ont simultanément alerté les autorités contre une machination financière d’envergure. Les deux institutions dénoncent des transferts truqués qui totalisent plus de 3,7 milliards de francs CFA, une somme qui met à mal la confiance des épargnants.
Comment les virements ont été déguisés
Selon les investigations, la BOA a détecté, au cours de la seconde moitié de septembre, deux ordres de paiement de 200 millions et 450 millions de CFA émis par la société « Abco Bourse » au profit de « International Dia Business Services ». Ces deux mouvements, datés respectivement du 15 et du 25, ont été suivis d’un retrait de 559 millions de CFA.
Un troisième ordre, d’un montant de 650 millions de CFA, a été identifié comme étant falsifié. L’examen des pièces a révélé une signature factice et une adresse électronique de confirmation non conforme, indiquant clairement une usurpation.
Bridge Bank et l’ampleur du réseau
De son côté, la branche sénégalaise de Bridge Bank a signalé, pour la période du 10 août au 27 septembre, une succession de virements vers divers comptes ouverts dans plusieurs banques de Dakar, représentant un total de 1 billion 924 millions 650 mille CFA. La banque a immédiatement demandé le gel de toutes les transactions suspectes auprès des établissements concernés.
Des arrestations qui éclaircissent le tableau
Les forces de l’ordre, mobilisées par la Section de recherches de Dakar, ont procédé à plusieurs interpellations. Ismaïla D., dirigeant d’une des sociétés bénéficiaires, et Serigne Sidy Ahmed M. ont été appréhendés alors qu’ils tentaient de retirer les fonds aux agences BOA et Coris Bank des Parcelles Assainies. Par ailleurs, Tidiane D. a été intercepté à la succursale Coris Bank des Maristes, en possession d’un chèque de 5 millions de CFA émis par l’entreprise de restauration « Ets Gouy Mbind ». Awa D., propriétaire de cette société, ainsi que Mousli Coumba D. ont également été placés sous contrôle judiciaire.
Suite à une information judiciaire présentée au juge du quatrième cabinet, Ismaïla D., Serigne Sidy Ahmed M. et Awa D. sont actuellement en garde à vue, tandis que les autres protagonistes restent sous surveillance judiciaire.
Cette affaire souligne la vulnérabilité du système de paiement sénégalais face à des fraudes sophistiquées et rappelle l’importance d’une vigilance accrue de la part des établissements bancaires et des autorités de régulation.
